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前海签约首批跨境人民币贷款

发布时间:2021-01-21 17:05:49 阅读: 来源:冰格厂家

前海签约首批跨境人民币贷款

备受瞩目的深圳前海跨境人民币贷款试点1月28日正式启动。中国资本项目可兑换及利率市场化由此双双迎来新的变局。  当天上午,中国人民银行深圳市中心支行(下称央行深圳支行)在深圳举行了前海深港现代服务业合作区跨境人民币贷款集体签约仪式。据深圳当地官方媒体报道,首批有26个项目签约,涉及内地和香港共15家银行及15家企业,协议总金额约为20亿元人民币。  所谓跨境人民币贷款,顾名思义,就是前海企业可以从境外(主要是香港)申请人民币贷款,而境外企业也可以从境内(主要是前海)申请人民币贷款。虽然首批试点仅20亿元,金额并不多,但随着试点开始,包括股票、债券、信贷三大人民币流进流出渠道悉数打通。  有业内人士认为,这才是人民币国际化多年即将迎来真正考验的时刻,因为从香港人民币贷款比境内银行贷款便宜,境内企业肯定会对此类贷款感兴趣(对香港银行来说,放贷收益高过在香港市场投资的收益,同样会感兴趣),因此可能会冲击香港的人民币离岸市场。  试点搅动的还不止汇市。同样由于两地人民币利率不一样,上述试点对境内的利率市场也会有影响,或倒逼境内利率市场化。  值得一提的是,对于深圳前海展开的试点,早报记者昨日从相关知情人士处获悉,由于上海和深圳的发展情况并不相同,因此上海可能不会效仿前海启动人民币跨境贷款试点。  港资银行热情高  其实,此次前海试点早在去年末即陆续传出风声。  不过,和此前预想不太一样,首批获准入围前海跨境人民币贷款银行由原先预计的5家增加到了15家。  据了解,包括汇丰控股、 渣打银行、东亚银行、恒生银行、南洋商业银行等境外主要银行均在列。就境内银行而言,工商银行、交通银行、农业银行、招商银行、中信银行等在列。  有分析人士指出,由于内地贷款利率要高于香港,所以香港银行对于前海跨境人民币贷款热情会比较高。据早报记者了解,从目前来看,内地一年期企业贷款利率大概在6.56%左右,而香港市场投向本地的人民币贷款定价略高于3%,显然两者间差距还是较为明显。  企业方面,以深圳市前海开发投资控股有限公司(下称前海控股)领衔,康佳、腾讯等15家注册在前海的企业均参加了签字仪式。  据报道,签约仪式上,前海控股成为当前签约银行最多的公司,总共与10家银行签署了跨境人民币贷款协议。前海管理局官网信息显示,前海控股成立于2011年12月,由前海管理局全资控股,前海控股采取企业化运作,负责前海合作区内土地一级开发、基础设施建设和重大项目投资等。  此外,中国建设银行深圳市分行和交通银行深圳分行与联富国际发展有限公司、宝能国际(香港)有限公司等签署了金额达6.2亿元人民币的境外项目人民币贷款协议。有业内人士指出,这意味着此次试点为跨境双向贷款。  香港人民币外流之忧  由于此番试点开启了人民币回流的新渠道,且银行热情颇高,有业内人士担忧,香港离岸市场多年积累的人民币是否会到冲击?  据路透社报道,德意志银行大中华区高级策略师刘立男指出,这是首次允许境外的银行提供中长期贷款,对于离岸资金池的影响,要视回流的速度和规模。  “市场会担心资金回流得太快,可能造成离岸市场流动性紧张。”她说,“我们预估初期的规模不会太大,大概二三十亿,但这要看看回流的速度,如果是短期内,比如一两个月内抽走,对离岸市场就会产生压力。”  刘立男又指出,在人民币升值预期存在下,离岸市场尚有自我创造资金的能力,但此种状况能维持多久,短期内资金回流的情况可作为重点观察。  恰在昨日,香港金管局公布了最新数据。数据显示,截至2012年底,香港人民币资金池(即包括人民币存款及人民币存款证余额)规模达7202亿元人民币,较2011年底增加9%。  倒逼内地利率市场化?  一边是资本项目可兑换将迎挑战,另一边,市场也普遍将前海跨境人民币试点看作是利率市场化的重要一步。  有分析人士指出,香港市场早已是利率自由化,随着香港与内地的跨境人民币贷款通道建成,或有利于推动内地利率自由化。  更直观的是,由于目前内地贷款利率高于香港,因此便宜的贷款流入内地,可能倒逼利率市场化。  “投向内地的跨境人民币贷款定价应介乎两者之间,可能会比对香港本地略高,又比内地企业贷款利率要低,大概在3%-4%之间。”一位业内人士说。  一参与试点的港资银行内部人士昨日接受早报记者采访时也透露,该行人民币跨境贷款的贷款利率定价与对香港本地贷款无异——根据市场对资金的供需状况、企业自身的信用情况综合确定一笔跨境人民币贷款与香港本地贷款的流程耗时差不多,只要行内审批通过就可投放,而这一在利率自由化背景下的人民币跨境贷款定价模式,短期内可能令内地银行在前海当地的贷款“竞争力不会那么强”。  不过,也有两位受访人士指出,由于前海本身区域有限,目前来看人民币跨境贷款只能用于当地的建设,不会产生太大的贷款规模,不足以对内地银行利率定价产生足够大的影响。  “盘子太小,对整个利率影响有限,最多作为一种观察点。”受访人指出。  据接近前海管理局的人士透露,第一阶段投向前海的人民币跨境贷款的规模可能在300亿-500亿元。

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